Was ist Noda Pay?

Haben Sie schon einmal von Noda Pay gehört? Dieser Zahlungsdienstleister wurde erst 2020 gegründet, aber bereits mehr als 2000 Banken arbeiten mit ihm zusammen, darunter deutsche Sparkassen, Revolut und die Deutsche Bank.

Noda Pay ist ein modernes Zahlungssystem, das wie Brite auf der Open-Banking-Technologie basiert und schnelle, sichere und bequeme Banküberweisungen ohne Bankkarten ermöglicht. Es ermöglicht Unternehmen und Verbrauchern, direkte Transaktionen zwischen Bankkonten durchzuführen, wodurch kostspielige Zwischenhändler umgangen werden und der Zahlungsprozess vereinfacht wird.

Noda gehört zu Naudapay Limited. Das Unternehmen wurde von Igor Loktev gegründet und hat seinen Sitz in London. Noda baut seine Präsenz aktiv aus und hat außer dem Vereinigten Königreich auch Standorte in anderen Ländern:

• Madrid (Spanien);
• Vilnius (Litauen);
• Riga (Lettland);
• Ontario (Kanada).

Dies sind die wichtigsten Meilensteine in der Geschichte von Noda: 

• im April 2021 wurde die Beta-Version von Noda Open-Banking-Zahlungen live geschaltet;
• im August 2021 ging erster Händler live;
• im Dezember 2021 begann der Massenverteilung; 
• im Juli 2022 wurde schon überwiegende Mehrheit der EU- und UK-Banken verbunden;
• im Oktober 2022 wurden B2C-Zahlungen eingeführt;
• im Mai 2023 wurden Unternehmen in Kanada, Australien und Brasilien etabliert;
• im Dezember 2023 wurde neue Dienste (AIS-Datendienste und KI-generierte Zahlungslinks) eingeführt;
• im Mai 2024 wurden Lizenzen in Brasilien und Australien erworben und Zahlungen in Brasilien gestartet.

Allgemeine Informationen über Noda Pay

Wie funktioniert Noda Pay?

Noda Pay ist ein Zahlungsgateway zwischen dem Kunden, Händler und der Bank, das auf Open Banking Technologie basiert. Open Banking bietet einen offenen Zugang zu Finanzdaten über standardisierte APIs. 

Noda Pay nutzt Open Banking, um eine direkte Verbindung zu den Bankkonten der Nutzer herzustellen, was die Geschwindigkeit und Sicherheit der Transaktionen erhöht. Auf diese Weise bietet Noda umfassende Lösungen für die Herausforderungen des digitalen Zeitalters, wie zum Beispiel KYC, effiziente Zahlungsabwicklung, LTV-Prognose und UX-Optimierung.

Noda Pay wird über APIs in Bankensysteme integriert, wodurch die Nutzer Zahlungen direkt von ihren Bankkonten vornehmen können. Während des Zahlungsvorgangs wählt der Nutzer seine Bank aus, loggt sich ein und bestätigt die Transaktion, die sofort und ohne Zwischenhändler verarbeitet wird.

Auftrag und Werte von Noda Pay

Noda hat es sich zur Aufgabe gemacht, ein modernes Finanzmanagement-Toolkit zu entwickeln, das die globale Finanztransformation fördern wird. Das Unternehmen zielt darauf ab, unnötige Kosten, Verzögerungen und Fehler zu beseitigen, die durch endlose Zwischenhändler und manuelle Datenverarbeitung verursacht werden. 

Zu den Grundwerten von Noda Pay gehören:

• Innovation und kreatives Denken – das Unternehmen entwickelt sich ständig weiter und setzt aktiv die neuesten Technologien ein, wie z. B. KI und Blockchain;
• Einfühlungsvermögen und Kundennähe – das Hauptziel von Noda ist es, allen Nutzern die bestmögliche Erfahrung zu bieten;
• Transparenz und Verantwortung – eine offene Kommunikation mit Kunden und im Unternehmen ist ein Muss, um Probleme zu lösen und zu vermeiden. 

Welche Dienstleistungen bietet Noda Pay an?

Noda bietet eine Vielzahl von Zahlungsprodukten und -dienstleistungen an, darunter:

• Schnelle, sichere und regulierte Open Banking-Zahlungen;
• Sofortige, wiederkehrende und verzögerte Kartenzahlungen;
• Noda Checkout-Formular ist eine intuitive Schnittstelle, die erweiterte Lokalisierung in 10 Sprachen, geräteübergreifende Kompatibilität und regional optimierte Zahlungsmethoden bietet;
• KI-Konstruktor für vollwertige Zahlungsseiten mit Markenzeichen ohne Code;
• Sofortige Zahlungslinks und QR-Codes;
• Schnelle B2C-Kartenauszahlungen und Bankauszahlungen;
• Sichere Anmeldung per Mausklick mit Bankdaten;

• Know Your Whales: Finanzanalysen und Prognosen für Händler auf der Grundlage von Kundentransaktionsdaten (die nur mit Zustimmung von Kunden freigegeben werden). KI-Tools analysieren Kundenbedürfnisse und -verhalten, kategorisieren Kunden nach deren Ausgaben und prognostizieren deren LTV.

Wo kann man Noda Pay nutzen?

Noda ist mit über 2000 Banken in etwa 30 Ländern Europas und der Welt verbunden. Die Zahlungsmethode unterstützt eine breite Auswahl an Währungen aus aller Welt, darunter EUR (€), GBP, CAD, NOK, PLN, HUF, BGN, RON und SEK.

Zu den Partnerbanken von Noda in DE gehören:

• Sparkassen;
• Volksbanken;
• Postbanken;
• Deutsche Bank;
• Revolut;
• ING und andere Banken.

Aufgrund der Sicherheit und Schnelligkeit der Zahlungen findet Noda Pay in vielen Bereichen Anwendung, u. a. in:

• E-Commerce, Einzelhandel und Marktplätze;
• SaaS;
• Reisegeschäfte und Bildungsplattformen;

• Online-Spiele. 

  

Wie benutzt man Noda Pay?

Es ist ganz einfach, Noda Pay in Ihren Zahlungsprozess zu integrieren. Zunächst müssen Sie sich bei Noda registrieren. Dazu müssen Sie ein Formular ausfüllen (das leider nur auf Englisch verfügbar ist). Sie müssen die folgenden Daten eingeben:

1. Ihren Vor- und Nachnamen;
2. Ihre Kontaktangaben (E-Mail und Telefonnummer);
3. Zahlungsvolumen;
4. Beschreibung Ihres Geschäftsprojekts und Ihrer Erwartungen an die Nutzung von Noda Pay.

Das Vertriebsteam wird sich in Kürze mit Ihnen in Verbindung setzen. Das Onboarding ist schnell und einfach, da Sie von einem persönlichen Betreuer unterstützt werden.

Für Endkunden ist die Nutzung von Noda sogar einfacher: ein Konto bei einer der vielen Banken, die Noda Pay unterstützen, ist die einzige Voraussetzung, um loszulegen. Noda Pay ermöglicht es ihnen, alle Zwischenhändler zu umgehen und Zahlungen direkt über ihr Bankkonto oder ihre Kreditkarte zu tätigen. Man muss nur seine Bank auswählen, die Zahlungsdaten eingeben und die Transaktion über das Online-Banking seiner Bank autorisieren.

Zahlungssicherheit bei Noda Pay

Naudapay Limited, welches diese Zahlungsmethode entwickelt hat, wird von der britischen Finanzaufsichtsbehörde (Financial Conduct Authority) im Rahmen der Richtlinie über Zahlungsdienste reguliert und beaufsichtigt. Die Nutzer können sich also darauf verlassen, dass ihre sensiblen Daten sicher sind. Alle Transaktionen werden mit der 256-Bit-Technologie verschlüsselt, dem gleichen Standard, der auch von Banken verwendet wird, damit Ihre persönlichen Daten immer sicher sind.

Noda Pay gewährleistet ein hohes Maß an Sicherheit durch ein umfassendes System von geeigneten Maßnahmen:

• Die Verwendung der Open-Banking-Technologie, die eine direkte Verbindung zu Bankkonten ohne Mittelsmänner ermöglicht, verringert das Betrugsrisiko und gewährleistet einen besseren Schutz der Nutzerdaten. 
• Noda nutzt eine moderne Cloud-Infrastruktur für die Erstellung seiner Anwendungen und Dienste. Alle Komponenten der Noda-Produkte, einschließlich der Noda-API, werden ständig vom IT-Sicherheitsteam überwacht und überprüft.
• Das Support-Team von Noda ist rund um die Uhr erreichbar und löst schnell kundenspezifische Verbindungsprobleme und sammelt Verbesserungsvorschläge.
• Automatisierte Alarmsysteme ermöglichen es Noda, auch außerhalb der Geschäftszeiten sofort auf Bedrohungen zu reagieren.
• Multi-Faktor-Authentifizierung (MFA) für Noda-Mitarbeiter für den Zugang zu allen wichtigen internen Plattformen.
• Noda verschlüsselt alle sensiblen Daten auf zwei Ebenen gleichzeitig. Transport Layer Security (TLS) wird bei der Übertragung von Informationen zwischen Netzwerkservern und Advanced Encryption Standard (AES) bei der Speicherung von Daten verwendet.
• Noda entspricht internationalen Sicherheitsstandards wie PSD2 und GDPR, erhält regelmäßig entsprechende Zertifizierungen und verfügt über aktuelle PCI DSS- und PCI SSLC-Lizenzen. 

Darüber hinaus hat Noda Pay ein Bug Bounty Programm. Es steht allen Entwicklern offen, die Bugs, Fehler oder Schwachstellen in den Sicherheitssystemen von Noda entdeckten oder Vorschläge zur Verbesserung der Noda-API-Endpunkte haben.

Um ein Problem zu melden oder einen Vorschlag zu machen, können Sie einfach eine E-Mail an [email protected] senden. Je nach Schwere des Problems oder der Sicherheitslücke erhalten Sie dafür eine Belohnung.

Vorteile von Noda Pay für Unternehmen und deren Kunden

Die Nutzung von Noda Pay hat viele Vorteile, insbesondere für Geschäftskunden, auf die dieser Zahlungsanbieter ausgerichtet ist. Welche Vorteile hat die Nutzung von Noda? 

• Schnelle Transaktionen in Echtzeit.
• Einfache API-Integration in die Geschäftsplattform mit Unterstützung durch einen persönlichen Manager. Zusätzliche Analysetools sind ebenfalls verfügbar, und alle Informationen und Funktionen sind im übersichtlichen Noda Hub gesammelt.
• Transparentes Tarifsystem ohne zusätzliche Kosten und versteckte Gebühren. Die Gebühren hängen von der Größe des Unternehmens ab und beginnen bei 0,1 %, aber das müssen Sie mit den Ansprechpartnern von Noda im Detail klären.
• Hohes Sicherheitsniveau durch Open Banking, fortschrittliche Datenverschlüsselungsprotokolle und andere Sicherheitstechnologien, entsprechende Zertifizierung und Einhaltung internationaler Standards.
• Rund-um-die-Uhr-Support.
• Noda Pay ist mit mehr als 2000 Banken weltweit kompatibel und unterstützt viele Währungen, was internationale Überweisungen einfach und kostengünstig macht.
• Einfache und intuitive Schnittstelle.
• Benutzerfreundlichkeit – die Kunden müssen keine zusätzlichen Apps herunterladen oder zur Bank gehen. Alles, was sie benötigen, sind ihre Onlinebanking-Daten.
• Ein zusätzlicher Vorteil für Liebhaber von Online-Casinos ist, dass Noda Pay nicht nur Einzahlungen, sondern auch schnelle Auszahlungen mit einer Provision von nur 1 % (die fast immer vom Casino selbst übernommen wird) ermöglicht.

Nachteile von Noda Pay

Trotz aller Vorteile hat Noda Pay auch einige erwähnenswerte Nachteile:

• eine begrenzte Anzahl von Währungen und das Fehlen von Krypto-Transaktionen;
• kein Käuferschutz;
• das Fehlen einer mobilen Anwendung (ein erheblicher Nachteil für diejenigen, die hauptsächlich ein Smartphone benutzen);
• nur eingeschränkte Unterstützung für deutsche Sprache. 

Allerdings ist die Einführung neuer Währungen und Dienstleistungen nur eine Zeitfrage, da Noda bestrebt ist, seinen Kunden einen möglichst umfassenden Service zu bieten. Es ist schwer zu sagen, ob der Käuferschutz in Zukunft eingeführt wird. 

Noda Pay im Vergleich zu anderen Zahlungssystemen

Im Vergleich zu traditionellen Zahlungssystemen wie dem in Deutschland beliebten PayPal oder AmazonPay hat Noda Pay mehrere handfeste Vorteile:

• Schnellere Transaktionen – fast alle Überweisungen über Noda sind sofortig.
• Die Gebühren sind niedriger, weil sie skalierbar sind. Das macht Noda Pay attraktiver als z. B. die sehr ähnlichen Sofortüberweisungen. 
• Man braucht keine Karten oder zusätzliche Konten wie bei PayPal und Skrill. Das vereinfacht die Nutzung und macht Noda sicher (nur Giropay könnte als noch sicherer gelten, aber diese Zahlungsmethode wurde eingestellt).

Natürlich sollte man auch bedenken, dass Noda Pay aufgrund seiner geringeren Popularität nicht überall akzeptiert wird. Außerdem bietet diese Zahlungsmethode eine viel geringere Auswahl an Währungen, und Transaktionen mit Kryptowährungen sind derzeit überhaupt nicht verfügbar. Aber das ist vielleicht nur eine Frage der Zeit – Noda entwickelt sich aktiv weiter.

Fazit

Noda Pay ist ein bequemes und modernes Zahlungssystem, das Nutzern und Unternehmen viele Vorteile bietet, darunter:

• Schnelle Transaktionen.
• Verzicht auf Mittelsmänner und versteckte Gebühren.
• Benutzerfreundlichkeit sowohl für Unternehmen als auch für ihre Kunden.
• Ausgezeichnete Sicherheit dank der Open-Banking-Technologie.

Die Nachfrage nach schnellen und einfachen Transaktionen nimmt nicht ab, also hat Noda Pay große Chancen auf dem globalen Finanzmarkt. Die Tatsache, dass dieser Anbieter in nur wenigen Jahren bereits das Vertrauen von mehr als 2000 Banken und Sparkassen gewonnen hat, spricht für sich. Es ist durchaus möglich, dass dieses Zahlungssystem bald in die Listen der besten Zahlungsmethoden aufgenommen wird.

Kontakte von Noda Pay

Sollten Sie Schwierigkeiten bei der Nutzung von Noda haben, können Sie sich an Ihren Personal Manager wenden. Bei technischen Problemen stehen Ihnen die folgenden Supportmöglichkeiten zur Verfügung:

Sie können das Verkaufsteam über das Formular auf der Webseite von Noda Pay kontaktieren. Für andere Anfragen gibt es E-Mails:

• Allgemeine Anfragen: [email protected] 
• Public Relations: [email protected] 
• Marketing: [email protected] 
• Kundenbetreuung: [email protected]
• Karrieren: [email protected] 
• Partnerschaft: [email protected] 

Noda Pay ist auch in den sozialen Medien aktiv:

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